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概述
2021年06月07日发布
投资摘要:
市场回顾:
上周(2021.5.31-2021.6.4)上证综指、深证成指、创业板指、申万计算机指数分别涨跌-0.25%、0.12%、0.32%、-1.94%,计算机指数在申万一级行业涨跌幅排名为正数第4名。
自2020年初至今,上证综指、深证成指、创业板指、申万计算机指数分别涨跌3.42%、2.77%、9.32%、-6.38%,计算机指数在申万一级行业涨跌幅排名为正数第24名。
股价涨幅前五名分别为*ST联络、青云科技、紫光股份、道通科技、博汇科技,主要受益VR行业快速发展的市场机遇。
股价跌幅前五名分别为麦迪科技、朗科科技、先进数通、数码视讯、绿盟科技。
每周一谈:多方因素促进三代社保卡加速推广
探索以社会保障卡为载体的居民服务成为了人社领域的重点工作之一,三代社保卡具备完善的金融技术储备,是推广居民服务的重要载体。2020年10月,人力资源社会保障部办公厅、中国人民银行办公厅联合印发《关于推广应用具有金融功能的第三代社会保障卡的通知》,2021年起,全国所有地区新发、补领、换领社保卡时全部采用第三代社保卡,并加快签发电子社保卡;加强部门间合作,支撑更多民生和金融服务,探索以社保卡为载体建立居民服务“一卡通”。
技术上,三代社保卡较前两代产品提升显著。第三代社保卡为双界面IC卡,是唯一一张集成了“实名认证”和“金融支付”功能的民生卡,具有非接触式、非对称认证、生物特征识别等技术优势,通过更完善的居民信息采集做到人证严格对应,在很多地方可以和身份证具备同样的身份认证功能。除了社会保障、医疗健康、金融服务等社保卡三大传统功能,在公共服务、生物识别、互联网、线上+线下等场景也可应用。
基于三代社保卡的居民服务有望成为智慧政务的重要组成部分。政策方面,中央、社保局对第三代社保卡推广重视程度非常高,探索以社保卡为载体建立居民服务“一卡通”,这对于未来构建更加智能化城市进程意义深远。社保医保分家之后,社保局以此契机,希望在社保卡中集成更多的居民服务,能够强化部门影响力,对推进第三代社保卡发放积极性很高。
三代社保卡是商业银行获客的重要途径。第三代社保卡涵盖了更多政务应用,第三代社保卡集社保资金、居民信息、生活数据等于一体,且由原来指定银行变为居民自主选择银行进行市场化推广,对银行意义重大,银行推进发卡动力十足,我们认为银行将加紧抢夺布局第三代社保卡市场。
我们判断,二代卡自然替代、政府部门高度重视发卡工作、银行部门重视社保卡获客三方共振,三代卡正式推广速度有望超预期,未来3年社保卡有望形成近百亿的市场。我们认为随着三代社保卡全面推广,相关产业有望持续受益,推荐德生科技、楚天龙、易联众、万达信息等核心标的。
投资策略:以5G场景应用为核心主线,结合细分行业景气度,看好智能网联汽车、金融科技、云计算、网络安全、医疗信息化等方向。
投资组合:中科创达、千方科技、广联达、天迈科技、德生科技。
风险提示:政策落地进度低于预期;行业IT支出低于预期;产业竞争加剧。
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